Forex rbl

RBL Bank IPO: dobry zakład dla długoterminowych inwestorów Wyceny wyglądają na rozsądny przedział cenowy: 224-225 opór: niski wskaźnik zwrotu W sektorze usług finansowych inwestorzy mają do wyboru tylko kilka opcji, jeśli chodzi o akcje bankowe. Banki sektora publicznego, choć dostępne tanie, mają problemy z jakością aktywów, podczas gdy banki z sektora prywatnego, które zapewniają silny wzrost zysków, są sprzedawane po wysokich stawkach. Na tym tle RBL Bank, pierwszy bank sektora prywatnego, który trafił na rynek pierwotny po długiej przerwie trwającej ponad dekadę, oferuje powiew świeżego powietrza. Silny wzrost kredytów w ciągu ostatnich czterech do pięciu lat (choć na niewielkiej podstawie), niski odsetek opóźnień oraz skoncentrowane podejście do udzielania kredytów, kierowane przez solidny zespół zarządzający, są kluczowymi pozytywnymi efektami dla inwestorów o długoterminowym horyzoncie trzech lat. do pięciu lat. Wyceny również wydają się rozsądne w porównaniu do innych wymienionych graczy. RBL Bank (dawniej znany jako Ratnakar Bank), jeden ze starych banków sektora prywatnego, utworzony w 1943 roku, w ciągu ostatnich sześciu lat przekształcił się w prywatny bank nowej generacji, agresywnie pod egidą nowego kierownictwa, które przejęło w 2017 roku. RBL Bank8217s wyceny 8211 2,1-krotność wartości księgowej po IPO w ciągu roku16 w górnym końcu przedziału cenowego 8377224-225, udział 8211 leży między wycenami nowych (YES Bank i Kotak Bank około 4 razy) a starymi bankami prywatnymi (Bank Federalny 1,4 razy, a City Union Bank 2,6 razy). Jedynym słabym ogniwem jest niski współczynnik zwrotu RBL Bank8217 w porównaniu z większością jego rówieśników. Zwrot z kapitału własnego w wysokości około 11 procent jest znacznie niższy niż zwroty w wysokości 15-20 procent, które mają wielu prywatnych pożyczkodawców. Niskie stopy zwrotu wynikają z dużych inwestycji w gałęzie i siłę roboczą w ciągu ostatnich kilku lat, które napędzają jego agresywny wzrost w segmencie detalicznym i mikrofinansowym. W miarę, jak przedsiębiorstwa te osiągają skalę i wydajność operacyjna, zwroty najprawdopodobniej ulegną poprawie, ale dopiero po kilku latach. Dlatego inwestorzy skłonni postawić na długoterminowe perspektywy banku i silnego zespołu zarządzającego mogą zapisać się do tej kwestii. Na silnej furtce Nowe zarządzanie (motywowane przez ESOP), wraz ze świeżym talentem wniesionym z innych prywatnych banków, odegrało kluczową rolę w silnym rozwoju banku w ciągu ostatnich sześciu lat. RBL Bank8217 zyski wzrosły o około 46 procent rocznie pomiędzy roku 12 a rokiem obrachunkowym 16, napędzane przez silny wzrost kredytów o około 50 procent (rocznie) w tym okresie. Bank w głównej mierze zaspokaja potrzeby kapitału obrotowego dużych korporacji i MŚP. Podczas gdy ten segment nadal stanowi 60 procent kredytów bankowych, jego udział spadał w ciągu ostatnich kilku lat, ponieważ kierownictwo prowadziło wzrost w takich segmentach, jak handel detaliczny (17 procent pożyczek), rolnictwo (8 procent) i mikrofinansowania (14 procent). Również w tym zakresie nacisk zostanie położony na segmenty detaliczne i mikrofinansowe, które, biorąc pod uwagę niską bazę i relatywnie wyższe zyski, dobrze rokują na zyskach. Wzrost depozytów Podczas gdy wzrost kredytów był silny, baza CASA wynosząca 18,6% wszystkich depozytów jest niska w porównaniu do innych banków i potrzeby rosną. Ale zbieranie ciasta z tanich depozytów będzie wyzwaniem, przynajmniej w najbliższym czasie. Agresywna rozbudowa oddziałów w celu poszerzenia bazy depozytowej będzie oznaczać wyższe koszty i niższą rentowność. Bank Kotak (wskaźnik CASA 37%) i bank YES (29,6%) zajęły ponad dekadę, aby zwiększyć swoje depozyty CASA. W ciągu ostatnich pięciu lat, podczas gdy RBL Bank niemal podwoił swoją sieć oddziałów do 197 z 100 i stopniowo zwiększał swoją obecność w Stanach Zjednoczonych, nadal koncentruje się głównie w zachodniej części Indii, z połową oddziałów w Maharashtra. Stabilna jakość aktywów Pomimo agresywnego wzrostu kredytów w ciągu ostatnich kilku lat, bank był w stanie utrzymać złe kredyty pod kontrolą z nierentownymi aktywami brutto na poziomie 1% pożyczek. Pożyczki zrestrukturyzowane w banku8217 są również niskie na 0,09 procent kredytów. IPO to połączenie nowej emisji akcji o wartości 8377832 crore i oferty na sprzedaż za 1,69 mln akcji zwykłych. Przychody z IPO zostaną wykorzystane do zwiększenia kapitału Tier 1 banku, aby sfinansować jego wzrost. (Ten artykuł został opublikowany 18 sierpnia 2018 r.) Zdobądź więcej swoich ulubionych wiadomości dostarczonych do skrzynki odbiorczej NIGDY nie przegap żadnych najnowszych wiadomości, które będziemy dostarczać na gorąco do Twojej skrzynki odbiorczejStock Cena Notowania RBL Bank Sp. Z oo RBL Bank Sp. Z oo O RBL Bank Ltd. RBL Bank Ltd. z siedzibą w roku 1943 jest spółką bankową (o kapitale rynkowym 17091,02 Cr.). Kluczowy klucz RBL Bank Ltd. Produkty Segmenty przychodowe zawierają odsetkowe oprocentowanie rabatu na Advance amp Bills, które wniosły 1952.80 Cr do wartości sprzedaży (71,15 całkowitej sprzedaży), dochody z inwestycji, które wniosły 835,38 Cr do wartości sprzedaży (27,16 całkowitej sprzedaży), odsetki na salda z RBI i inne fundusze międzybankowe, które wniosły 39,84 Cr do wartości sprzedaży (1,45 całkowitej sprzedaży) oraz odsetki, które wniosły 6,29 Cr do wartości sprzedaży (0,22 całkowitej sprzedaży) za rok kończący się 31 marca 2018 r. Bank zgłosił aktywa brutto niewykonujące (brutto NPA) w wysokości 284,70 Cr. (1,06 łącznej wartości aktywów) i Net Non Performing Assets (Net NPA) Rs 139,60 Cr. (.52 całkowitych aktywów). Za kwartał kończący się 31.12.2018 r. Firma zgłosiła samodzielny zysk z tytułu odsetek w wysokości 691,69 Cr. do 6,91 z ostatniego kwartału Dochód odsetkowy 647,00 Cr. i do 36,29 z ostatniego roku kwartał odsetkowy z 507,53 Cr. Bank odnotował zysk netto po cenie 128,69 Cr. w ostatnim kwartale. Portfolio listy obserwowanych alarmów